不聽(tīng)、不信、不轉賬——國家反詐中心爲您解析五類高(gāo)發電信網絡詐騙案件
作者：管理(lǐ)員(yuán)發布時(shí)間：2022-05-18浏覽次數：點擊 1,973 次
當前，電信網絡詐騙犯罪形勢嚴峻，已成爲發案最多(duō)、上升最快(kuài)、涉及面最廣、人(rén)民群衆反映最強烈的(de)犯罪類型，其中刷單返利、虛假投資理(lǐ)财、虛假網絡貸款、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類型發案占比近80%，成爲最爲突出的(de)5大(dà)高(gāo)發類案，其中刷單返利類詐騙發案率最高(gāo)，占發案總數的(de)三分(fēn)之一左右；虛假投資理(lǐ)财類詐騙涉案金額最大(dà)，占全部涉案資金的(de)三分(fēn)之一左右。
刷單返利類詐騙由于返利周期短、引流成功率高(gāo)，已逐步演變爲當前變種最多(duō)、變化(huà)最快(kuài)的(de)詐騙類型，并與其他(tā)電信網絡詐騙手法相互“融合”，成爲電信網絡詐騙主要引流方式。詐騙分(fēn)子主要犯罪手法爲：
第一步，前期引流。通(tōng)過網頁、短信、社交軟件、短視頻(pín)平台等渠道發布兼職廣告，打著(zhe)“足不出戶、高(gāo)額傭金”的(de)旗号，或以色情内容和(hé)免費禮物(wù)爲誘餌，招募“刷單客”“點贊員(yuán)”“推廣員(yuán)”，一旦有受害人(rén)“上鈎”，即将其拉入“做(zuò)任務”的(de)聊天群。
第二步，小額返利。加入聊天群後，詐騙分(fēn)子會讓受害人(rén)在群内領取“新手任務”，“任務”主要是提高(gāo)平台商家、網店(diàn)的(de)交易量、信譽度，關注相關公衆号、賬号，爲短視頻(pín)點贊評論刷粉絲等。受害人(rén)完成“新手任務”後，詐騙分(fēn)子會快(kuài)速返還(hái)小額傭金，用(yòng)以騙取受害人(rén)信任。
第三步，誘導下(xià)載刷單APP。在受害人(rén)完成前期任務并獲利基礎上，詐騙分(fēn)子通(tōng)常會安排專人(rén)在微信群中散布其獲得(de)高(gāo)額傭金的(de)截圖，引誘被害人(rén)下(xià)載虛假刷單APP做(zuò)“進階任務”。随後，詐騙分(fēn)子以“充值越多(duō)、搶單越多(duō)、返利越多(duō)”爲誘餌，騙取受害人(rén)在刷單APP中墊資充值，實際是将受害人(rén)資金轉入其提供的(de)銀行賬戶，而受害人(rén)的(de)APP賬戶中顯示的(de)金額僅僅是虛拟數字。
第四步，完成詐騙。當受害人(rén)完成任務想要提現時(shí)，詐騙分(fēn)子将設置重重障礙，以“任務未完成”“卡單”“操作異常賬戶被凍結”等各種借口，拒不支付本金和(hé)傭金，甚至誘騙受害人(rén)加大(dà)投入，進而騙取更多(duō)資金。一旦受害人(rén)識破騙局，詐騙分(fēn)子将切斷一切聯系。
虛假投資理(lǐ)财類詐騙的(de)受害人(rén)多(duō)爲具有一定收入、資産的(de)單身群體或熱(rè)衷投資、理(lǐ)财、炒股的(de)人(rén)群。詐騙分(fēn)子主要犯罪手法爲：
首先，詐騙分(fēn)子通(tōng)過多(duō)種渠道鎖定受害人(rén)并騙取其信任。鎖定受害人(rén)的(de)方式包括通(tōng)過社交軟件尋找受害人(rén)并建立聯系、發布股票(piào)外彙等投資理(lǐ)财信息網羅目标人(rén)群、通(tōng)過婚戀交友平台确定婚戀關系騙取信任等。
在獲得(de)受害人(rén)信任後，詐騙分(fēn)子采用(yòng)冒充投資導師、金融理(lǐ)财顧問，或謊稱有特殊資源可(kě)獲得(de)高(gāo)額理(lǐ)财回報等方式，引誘受害人(rén)加入“投資”群聊、聽(tīng)取“投資專家”直播課、接受“股票(piào)大(dà)神”投資指導。
随後，詐騙分(fēn)子将誘導受害人(rén)在其提供的(de)虛假網站或APP上投資，前期小額投資試水(shuǐ)可(kě)獲得(de)返利，一旦受害人(rén)加大(dà)資金投入後，就會發現無法提現或全部虧損，并被詐騙分(fēn)子拉黑(hēi)，且虛假網站、APP無法登錄。
詐騙分(fēn)子通(tōng)過網絡媒體、電話(huà)、短信、社交軟件等發布辦理(lǐ)貸款、信用(yòng)卡、提額套現等廣告信息，打著(zhe)“無抵押”“免征信”“無息低息”“快(kuài)速放款”“免費提額套現”等幌子，以事先收取手續費、保證金、驗資、交稅等爲由，或以檢驗還(hái)貸能力、調整利率、降息、提高(gāo)征信等爲借口，誘騙具有貸款需求或曾辦理(lǐ)貸款業務的(de)受害人(rén)轉賬彙款，甚至騙取受害人(rén)銀行賬戶和(hé)密碼等信息直接轉賬、消費，從而實施詐騙。
冒充客服類詐騙的(de)受害人(rén)群通(tōng)常爲網購(gòu)用(yòng)戶，詐騙分(fēn)子事先大(dà)肆非法竊取、收購(gòu)買家網購(gòu)信息及快(kuài)遞面單信息，以退款、理(lǐ)賠等爲由對(duì)買家或平台商家實施精準詐騙。詐騙分(fēn)子主要犯罪手法爲：
一是冒充電商平台或者物(wù)流快(kuài)遞企業客服，謊稱受害人(rén)網購(gòu)商品出現問題，以退款、理(lǐ)賠、退稅等爲由，誘導受害人(rén)提供銀行卡和(hé)手機驗證碼等信息，對(duì)受害人(rén)實施詐騙。
二是聲稱誤将受害人(rén)升級爲VIP會員(yuán)、授權爲代理(lǐ)、辦理(lǐ)商品分(fēn)期業務等，以不取消上述業務将産生額外扣費爲由，誘導受害人(rén)支付手續費，從而實施詐騙。
三是以受害人(rén)電商平台會員(yuán)積分(fēn)、支付寶芝麻信用(yòng)積分(fēn)不足爲由，讓受害人(rén)申請貸款從而提高(gāo)會員(yuán)積分(fēn)，并誘騙受害人(rén)将貸款彙入其指定賬戶，從而實施詐騙。
冒充公檢法類詐騙緊跟社會熱(rè)點、不斷叠代升級，造成的(de)損失金額往往較大(dà)，廣大(dà)群衆深惡痛絕。此類詐騙讓受害人(rén)深信不疑的(de)重要原因之一，就是詐騙分(fēn)子通(tōng)過非法獲取的(de)公民個(gè)人(rén)信息，從而在詐騙過程中準确說出受害人(rén)姓名、工作單位、住址、身份證号等，具有極強的(de)迷惑性。詐騙分(fēn)子主要犯罪手法爲：
冒充公檢法等機關工作人(rén)員(yuán)，謊稱受害人(rén)名下(xià)銀行賬戶、電話(huà)卡、社保卡、醫保卡等被冒用(yòng)，或者身份信息被洩露，或者涉嫌洗錢、非法出入境、快(kuài)遞包裹藏毒等違法犯罪，以此要求受害人(rén)将資金轉入“安全賬戶”配合調查或接受監管，進而實施詐騙。爲增加可(kě)信度，一些詐騙分(fēn)子會向受害人(rén)展示虛假公檢法網站上發布的(de)假通(tōng)緝令等法律文書(shū)。爲遠(yuǎn)程獲取受害人(rén)手機上的(de)個(gè)人(rén)信息，詐騙分(fēn)子常常要求受害人(rén)下(xià)載具有屏幕共享功能的(de)APP。爲使受害人(rén)處于完全被操控狀态，詐騙分(fēn)子還(hái)會誘騙受害人(rén)到酒店(diàn)等封閉空間，阻斷所有短信、來(lái)電等外界聯系。
公安機關工作中發現，一些詐騙分(fēn)子還(hái)會冒充不同部門的(de)政府機關工作人(rén)員(yuán)，以領取補助補貼、獎學金，醫保卡、證券、金融賬戶被凍結，出入境證件異常、失效等爲由實施詐騙。特别是近期一些詐騙分(fēn)子以受害人(rén)涉嫌散布疫情謠言、販賣假口罩、違反疫情防控規定等爲由進行詐騙，影(yǐng)響惡劣。
